Si bien existe incertidumbre sobre los cambios al impuesto a las ganancias de capital propuestos por el gobierno federal, los estudios han encontrado que la mayoría de las familias todavía dudan en discutir asuntos monetarios, particularmente cuando se trata de temas difíciles como la herencia y los planes de sucesión.
Una investigación reciente del Family Wealth Institute de JP Morgan muestra que la mayor amenaza para la riqueza familiar de algunas familias australianas podría residir en las conversaciones tácitas alrededor de la mesa.
Se descubrió que el 70 por ciento de los miembros de la familia tienen dificultades para hablar sobre su patrimonio familiar, y uno de cada cinco evita tener la conversación por completo hasta que una crisis la obliga a hacerla pública.
Sin embargo, Garry Symonds, socio principal de la consultora patrimonial Fitzpatricks WA, dijo que los cambios propuestos al impuesto sobre las ganancias de capital habían provocado nuevas discusiones sobre herencias y sucesión empresarial.
“No estoy seguro de que hayamos hablado mucho más en las últimas dos semanas”, dijo.
“Un amigo de un despacho de abogados me envió esta mañana una carta sobre la reforma fiscal propuesta al Parlamento para modificar el Tesoro.
“Aparentemente son 160 páginas, así que hay mucho que leer. La parte más difícil es no saber realmente cuáles serán los detalles”.
Actualmente, las empresas con ventas de hasta 2 millones de dólares y activos netos de hasta 6 millones de dólares no tienen que pagar impuestos sobre las ganancias de capital si el propietario es mayor de 55 años y ha estado dirigiendo el negocio durante al menos 15 años.
También recibirán un descuento adicional además del descuento existente, lo que significa que su descuento CGT será del 75 por ciento.
Las ganancias de capital también están libres de impuestos hasta un límite vitalicio de $500,000 si la ganancia se invierte en súper, con la opción de diferir la ganancia por dos años.
Si bien el gobierno todavía está considerando posibles exenciones a la legislación propuesta, Symonds dijo que investigaciones y conversaciones recientes sobre las ganancias de capital habían puesto de relieve el costo emocional de la riqueza intergeneracional.
“No ha habido cambios legislativos importantes en los últimos años, por lo que ha habido un ambiente bastante estable que permite la planificación”, dijo Symonds.
“Creo que la incertidumbre actual no ayuda desde la perspectiva de la confianza empresarial”.
Symonds dijo que su función requería habilidades más matizadas y centradas en las relaciones que otras funciones de asesoramiento financiero, basadas en la continuidad y la estrategia familiar a largo plazo.
“Los clientes no buscan asesores más inteligentes, sino conversaciones más seguras”, dijo.
“Hay que conocer su historia y comprender sus valores para ganarse el derecho a influir en estas decisiones.
“El lado del dinero es el 20 por ciento y el otro 80 por ciento es la dinámica familiar, la comunicación, el gobierno y la toma de decisiones”.
Symonds dijo que era importante comprender el significado emocional que tenía el dinero para los diferentes miembros de la familia.
“Todos los clientes con los que he trabajado a este nivel han venido a mí con la misma pregunta: ¿Mi familia estará bien, no financieramente, pero realmente bien?”, dijo.
“Es una pregunta que pocos en esta industria están capacitados para responder, pero es la única pregunta que importa porque determina si la riqueza fortalece o destruye a la familia”.
De nuestros socios
About The Author
