Un cliente de banco devastado que fue estafado con casi 50.000 dólares dice que la lucha para obtener el dinero fue “como una tortura” y lo obligó a pedir préstamos a sus seres queridos para sobrevivir.
La historia de la víctima se compartió cuando el regulador corporativo ASIC reveló cómo esquemas fraudulentos desviaron 2,5 millones de dólares de cuentas bancarias australianas en los primeros cinco meses de 2026.
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El cliente de HSBC, que deseaba permanecer en el anonimato, llevaba más de dos décadas en la institución cuando un ping en su teléfono en septiembre de 2023 cambió su vida para siempre.
“Recibí un mensaje de texto similar a los mensajes reales que siempre había recibido del banco y llegó al mismo hilo de mensajes donde anteriormente había recibido mensajes de HSBC”, dijeron.
“El mensaje decía que había un nuevo inicio de sesión móvil de Perth con un número al que llamar si no era yo.
“Creí que el mensaje era real y pensé que estaba haciendo lo correcto para proteger mi dinero”.
Llamaron al número y pronto estaban hablando con alguien que creían que era un empleado legítimo de su banco.
“El hombre me dijo que era del HSBC y que estaba ahí para ayudarme. Me hizo preguntas sobre si alguien más tenía acceso a mis operaciones bancarias y le dije ‘no'”, dijeron.
“Estaba temblando. Estaba en shock. Estaba avergonzado”.
Durante la llamada de 10 minutos, el cliente del banco recibió un nuevo y alarmante mensaje de que se habían retirado de su cuenta 46.700 dólares, “básicamente todos mis ahorros” y dinero necesario para una situación personal.
“Cuando me di cuenta de lo que había pasado, estaba temblando. Me quedé en shock. Me sentí avergonzado y al principio no sabía qué hacer”, dijeron.
Llamaron a su banco y presentaron un informe policial, con la esperanza de que una acción rápida limitaría los daños.
“En cambio, lo que siguió fue una tortura. Seguí pidiendo actualizaciones, pero me dijeron que esperara, que fuera a una sucursal, mis datos no coincidían y la investigación aún estaba en curso”, dijeron.
“Pasaron meses y meses y todavía no tenía una respuesta real sobre dónde había ido a parar mi dinero y si lo recuperaría”.
Con sus finanzas ya en dificultades, la víctima del fraude tuvo que pedir prestados casi $20,000 a familiares y pedirle a su hija adolescente que echara mano de sus ahorros para cubrir alimentos y otros gastos.
“Fue emocionalmente devastador. No podía dormir ni comer adecuadamente. Dejé de salir tanto y dejé de ir a cenar con mi hija”, dijeron.
“Me sentí mal por perder el dinero y me castigué por ello. Sentí que el banco me estaba culpando, aunque pensé que estaba hablando con el banco y tratando de detener una estafa”.
“Me molestó que HSBC no me ayudara. Yo mismo trabajo en servicio al cliente y sé que los clientes deben ser escuchados, comprendidos y tratados con cuidado. Tenía que seguir llamando y regresando a la sucursal y sentía que nadie podía ayudarme”.
“Lo que todavía no puedo entender es por qué los estafadores pudieron utilizar mensajes aparentemente genuinos de HSBC en primer lugar”.
Cuentas bancarias vaciadas
La víctima del fraude se suma a una larga lista de clientes de HSBC que han sido defraudados de manera similar. Algunos explicaron cómo fueron atacados y se sintieron ignorados.
El plan sorpresa de un hombre de Sydney de llevar a sus padres al extranjero se vio frustrado por un crimen horrible, le dijo a 7NEWS.com.au, y el sueño de una mujer de Melbourne de tener una vivienda propia quedó reducido a escombros en unos momentos.
La semana pasada, HSBC Bank Australia acordó pagar una multa de 35 millones de dólares después de admitir que no protegió a sus clientes del fraude.
El banco ya sabía en mayo de 2021 que los estafadores se estaban haciendo pasar por sus empleados y admitió que no había protegido a los clientes de daños financieros y no financieros.
Entre enero de 2020 y agosto de 2024, se presentaron más de 1.000 informes de transacciones no autorizadas por valor de 34,6 millones de dólares.
HSBC ha pedido disculpas a los clientes y ha mejorado la protección.
Entre enero y mayo de este año, las estafas bancarias costaron a los australianos casi 2,5 millones de dólares, y Scamwatch recibió 4.278 denuncias.
Se ha contactado a los clientes por teléfono, mensajes de texto, correo electrónico, en línea, correo e incluso en persona.
ASIC ha advertido sobre los peligros cambiantes de la tecnología a medida que los estafadores pueden hacer que los mensajes de texto y las llamadas parezcan provenir de una fuente legítima.
Al regulador también le preocupa cómo las herramientas de inteligencia artificial, incluidos los chatbots generativos, podrían usarse para engañar a las víctimas.
“Los estafadores buscarán crear una sensación de miedo y urgencia”, dijo el comisionado de la ASIC, Alan Kirkland.
“Intentarán actuar como si lo estuvieran ayudando a protegerse de una estafa, cuando en realidad están tratando de que entregue su información personal para poder ingresar a su cuenta y estafarlo con su dinero.
“Estas estafas pueden ocurrir a través de una llamada telefónica, un mensaje de texto o un correo electrónico, y los delincuentes pueden incluso “falsificar” un número para que parezca que la llamada es en realidad de su banco, cuando no lo es.
“Su banco nunca le pedirá que transfiera dinero, comparta contraseñas o haga clic en un enlace que le enviaron para iniciar sesión en su cuenta.
“Si recibe una llamada o un mensaje de este tipo, deténgase, cuelgue y comuníquese con su banco directamente utilizando el número que figura en el sitio web oficial”.
El 1 de julio entrarán en vigor nuevas normas destinadas a detener los mensajes SMS fraudulentos.
ASIC dijo que tampoco rehuye la batalla en constante cambio, facilitando la verificación de si los sitios web de servicios financieros son legítimos, trabajando con especialistas para eliminar sitios web y anuncios dudosos y emitiendo advertencias sobre empresas sospechosas.
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