Una víctima de fraude ha arrojado luz sobre la nueva y devastadora forma en que los estafadores se dirigen a los australianos vulnerables después de que perdieron todos sus ahorros en una conversación telefónica de 10 minutos con alguien que se hacía pasar por su banco.
La víctima, que no quiso ser identificada, dijo que había estado realizando operaciones bancarias en HSBC durante más de 20 años antes de recibir un mensaje de texto que coincidía con mensajes reales que había recibido del banco en años anteriores.
Después de que la víctima recibió un mensaje sobre un nuevo inicio de sesión móvil desde Perth, se le envió un número para llamar.
“Creí que el mensaje era real y pensé que estaba haciendo lo correcto para proteger mi dinero”, explicó la víctima, diciendo que llamó por temor a que alguien intentara acceder a su cuenta.
La víctima del fraude, que trabaja en HSBC, dijo que recibió un mensaje de texto que supuestamente provenía del banco y que coincidía con mensajes reales recibidos a lo largo de los años. Imagen: Incluida
Durante una llamada de 10 minutos con un estafador que decía ser de HSBC, la víctima perdió todos sus ahorros. Imagen: NewsWire / Jeremy Piper
Después de llamar al número, la víctima habló con un hombre por teléfono durante aproximadamente diez minutos, durante los cuales le preguntó si alguien más tenía acceso a sus transacciones bancarias.
Lo que la víctima no sabía era que en realidad no estaba hablando por teléfono con HSBC, sino que estaba llamando a un estafador que había llevado a cabo una elaborada suplantación de identidad para engañarla.
“Durante la llamada, recibí otro mensaje de que se habían retirado $46,700 de mi cuenta”, explicó la víctima.
“Eran básicamente todos mis ahorros. Era dinero que había acumulado para cubrir los gastos de una situación personal.
“Cuando me di cuenta de lo que había pasado, estaba temblando.
“Estaba en shock. Estaba avergonzado y no sabía qué hacer primero”.
El uso de tecnología para “falsificar” datos bancarios reales ha llevado al organismo de control corporativo a emitir una severa advertencia después de que cifras de Scamwatch revelaran que los australianos perdieron más de 2,4 millones de dólares en estafas en enero y mayo. Imagen: NewsWire / Gaye Gerard
La víctima llamó al banco y denunció todo e incluso presentó una denuncia policial.
Describieron lo que siguió como “tortura” mientras esperaban actualizaciones.
“Seguí llamando para recibir actualizaciones pero me dijeron que esperara, que fuera a una sucursal, mis datos no coincidían y la investigación aún estaba en curso”, explicó la víctima.
“Pasaron meses y meses y todavía no tenía una respuesta real sobre dónde había ido a parar mi dinero y si lo recuperaría”.
La víctima dijo que el impacto fue “enorme” en su familia y que tuvo como resultado que pidiera prestado $20,00 a una amiga y una hermana.
“Incluso tuve que pedirle a mi hija que echara mano de sus ahorros. Ella sólo tenía 18 años en ese momento y había ahorrado dinero para cumpleaños y algún trabajo ocasional, pero después de la estafa tuvo que ayudarme con la compra y otros gastos”, explicó la víctima.
“Tomé turnos extra los sábados en el trabajo y mi hija, que está estudiando, también tuvo que hacer turnos extra porque necesitábamos el dinero para llegar a fin de mes.
“Fue emocionalmente devastador. No podía dormir ni comer adecuadamente.
La desgarradora historia llega en medio de nuevos datos que muestran cuánto pueden desviar los estafadores de los australianos comunes y corrientes.
Entre enero y mayo de este año, el Centro Nacional Antiestafas (NASC) recibió 4,278 informes de Scamwatch sobre estafas de suplantación de identidad bancaria, lo que resultó en pérdidas de $2,481,562.
Esto se hizo principalmente a través de llamadas telefónicas, que encabezaron la lista con 1.553 informes y una pérdida total de 1,9 millones de dólares.
Le siguieron el correo electrónico (211.739 dólares), los SMS (175.496 dólares), el fraude en persona (120.000 dólares), el fraude en línea (23.605 dólares) y el correo (7.250 dólares).
Esta tendencia ha llevado a la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) a emitir una severa advertencia sobre la creciente sofisticación de las estafas y las dudosas afirmaciones que utilizan.
“Los estafadores pueden usar la tecnología para cambiar la forma en que aparece su número cuando te llaman o envían mensajes de texto, lo que les permite copiar un número de teléfono real de un banco”, dijo el organismo de control.
“Esto se llama suplantación de identidad. Los estafadores utilizan la suplantación de identidad para hacer creer a las víctimas que la llamada o el mensaje de texto es legítimo, incluso si no lo es.
“Luego se basan en crear presión, confusión o miedo para que la gente actúe rápidamente y sin control”.
ASIC dijo que también estaba preocupada por los informes de que los estafadores están utilizando herramientas de inteligencia artificial (como chatbots generativos de inteligencia artificial, resúmenes de búsqueda automatizados de inteligencia artificial y agentes de inteligencia artificial) para aumentar el volumen y la complejidad de las estafas de fraude de identidad bancaria.
“Estamos viendo estafadores que se hacen pasar por bancos para engañar a los australianos para que entreguen su dinero o información personal”, dijo el comisionado de la ASIC, Alan Kirkland.
“El fraude bancario puede tener consecuencias financiera y emocionalmente devastadoras para las víctimas, ya que enfrentan la pérdida de todos sus ahorros”.
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