La Guardia Nacional Valenciana investiga un presunto delito de fraude bancario cometido a través de medios telemáticos tras una denuncia presentada por una mujer a través de la Benemérita Sede Electrónica. La víctima fue defraudada con más de 25.000 euros … Se realizaron cinco transferencias no autorizadas a través de su propia cuenta bancaria.
El incidente comenzó cuando el denunciante descubrió cargos inusuales mientras revisaba su solicitud bancaria. Cuando se puso en contacto con el familiar responsable de la cuenta, le dijo que esa tarde había recibido un mensaje de texto aparentemente enviado por la entidad financiera, que le alertaba de sospechas de operaciones no autorizadas por importe de 15.000 euros y le facilitaba un número de teléfono para comunicarse.
Cuando llamó al número, la persona que contestó afirmó ser del departamento de seguridad del banco. Los autores presuntamente utilizaron el mismo anuncio telefónico que el funcionario y confirmaron conocer el contenido del mensaje de texto y la cantidad indicada, lo que generó total confianza y despejó cualquier sospecha.
El autor solicitó credenciales de acceso a la banca online con el pretexto de prevenir sospechas de operaciones fraudulentas. Tras obtener los datos, accedieron a la cuenta del denunciante y realizaron cinco transferencias por un total de más de 25.000 euros.
Una vez recibida la denuncia por parte de ON-RED (Oficina Nacional de Recepción de Denuncias Electrónicas), el equipo de Cyber Command@ inicia diligencias de investigación centradas en analizar las comunicaciones con los presuntos autores y rastrear el flujo económico de las cantidades sustraídas.
Como resultado de la investigación, los investigadores identificaron a cuatro personas residentes en la provincia de Cádiz como presuntos autores del incidente. Las actuaciones contra los demandados fueron puestas a disposición de las autoridades judiciales competentes de la provincia.
Consejos para evitar estafas
Para prevenir posibles fraudes en Internet, la Guardia Nacional aconseja no confiar en los mensajes de texto entrantes y evitar hacer clic en los enlaces que puedan contener, además, no comprar artículos en sitios web seguros, no confiar en ofertas atractivas anunciadas en sitios web desconocidos y no aceptar ofertas de trabajo inesperadas recibidas a través de redes sociales (Telegram, Whatsapp, Tik-tok, etc.).
Asimismo, las fuerzas armadas aconsejan mantenerse alerta ante solicitudes de cantidades económicas realizadas bajo cualquier pretexto a través de redes sociales, exigir a las entidades bancarias que activen la verificación de identidad reforzada en todos los pagos, bloquear tarjetas bancarias o métodos de pago que sólo sean sospechosos de ser utilizados por terceros, y denunciar inmediatamente los hechos delictivos a través de la sede electrónica o de la Guardia Nacional.
También se solicita a los bancos que reembolsen los cargos indebidos y recopilen toda la información posible sobre los cargos cobrados, como la cuenta de destino, el comercio o entidad que realizó el cargo, el número de teléfono del envío a través de Bizum, etc. Este tipo de estafas y cualquier otra estafa cometida a través de medios informáticos se pueden denunciar de forma rápida y sencilla a través de la sede electrónica de la Guardia Nacional.
About The Author
