La barrera contra el lavado de dinero entre los sistemas financieros mexicano y estadounidense dará un paso más este año. La industria endureció los controles luego de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos impusiera sanciones a tres entidades financieras mexicanas, dos de ellas bancos, por presunto lavado de dinero. La Asociación Bancaria de México (ABM) activará un sistema de alerta para que los bancos mexicanos identifiquen posibles clientes y transacciones inusuales. “Será un sistema que conectará a los bancos y alertará a los clientes sobre información que sale mal o genera dudas, de modo que cuando un banco abra una nueva cuenta o realice pagos a algunas de esas cuentas, el banco que lo haga tenga información de lo que está pasando con otras instituciones financieras”, explicó el vicepresidente de la ABM, Mauricio Naranjo.
El objetivo es lograr este año la primera generación de seis bancos conectados al sistema de alerta más grande del país, y continuar ampliándose hasta 54 entidades que operan en México intercambian información para evitar posibles riesgos de lavado de dinero. El vicepresidente de ABM no dio más detalles, pero dijo que la tecnología sería implementada por una empresa mexicana y requeriría una inversión de decenas de miles de dólares. “Los beneficios de la red son mayores cuando hay más bancos conectados. Hay un diálogo fluido con las autoridades y los bancos de Estados Unidos y estamos intercambiando puntos de vista para ver cómo podemos mejorar esto”, reconoció Naranjo.
Autoridades bancarias recibieron a una delegación de Estados Unidos para revisar las medidas durante la mayor conferencia financiera en las playas de Cancún esta semana. En la reunión también se anunciaron avances en otros compromisos, como el endurecimiento de los controles sobre los pagos transfronterizos y el cumplimiento por parte de los bancos mexicanos de las normas estadounidenses contra el lavado de dinero. La ABM informa oficialmente que estas reuniones bilaterales se llevan a cabo periódicamente para compartir los avances en el fortalecimiento del régimen de prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo del sector bancario mexicano.
Con estos esfuerzos, México espera evitar acusaciones de presunto lavado de dinero lanzadas por la administración de Donald Trump en junio pasado al sancionar a la corredora Vector y a los bancos Intercam y CIBanco. El Departamento del Tesoro de Estados Unidos acusa a las agencias de facilitar durante años el lavado de dinero a los cárteles mexicanos para que pudieran comprar materias primas en China para fabricar fentanilo. Estas entidades tienen activos bajo gestión por un valor combinado de 22.000 millones de dólares. Un bloqueo financiero ordenado por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos prácticamente cerró las instituciones mencionadas anteriormente y disparó la alarma en todo el sistema financiero de México.
Meses después de que la administración de Donald Trump creara un cisma en el sector bancario de México, los principales bancos están teniendo que revisar su armadura a puerta cerrada a medida que aumentan las tensiones entre Estados Unidos y México por las finanzas de los cárteles de la droga. “Como sindicato estamos muy enfocados en cumplir con las regulaciones y hacer un esfuerzo adicional. Hay vínculos fuertes entre los dos países”, dijo Jorge Arce, gerente general de HSBC México. Una de las exigencias de la ABM a Washington es que controle el origen del problema, es decir, el dinero generado por la venta de narcóticos y la entrada en su sistema financiero.
El Banco de México celebró esta semana su mayor cumbre anual en el Caribe mexicano, con un mensaje de fortalecer la cooperación y contribuir al intercambio de información entre ambos países. Este no es un asunto menor. Dos bancos y una firma de corretaje colapsaron en menos de un año. Por cierto, estaba en juego la reputación de una industria que otorgaba préstamos a 36 millones de personas y más de 280.000 empresas en el país.
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